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　　积极拥抱AI浪潮，国内已有券商大胆试水“AI+分析师”，公司就有券商分析师AI数字分身赚足眼球，私募大佬但斌在微博上也积极转发。

　　分析师的AI数字分身是什么背景？是行业前沿的科技突破还是造势噱头？数字分身和分析师本人又是什么关系？从介绍来看，这名AI分身具有源自大模型的多模态交互和生成能力，能24小时不眠不休，持续学习和成长，可以同时出现在路演现场、新闻发布会、进行研报解读、分析师电话会等等，上岗后数字分身的第一个任务就是分享行业研究周报。

　　行业感慨其前瞻性与创新性的同时，AI分身展合规展业的问题也被关注——AI数字分身是不是也具备分析师上岗硬性要求的“证券投资咨询（分析师）”从业资格？正如某财经大V所顾虑的，“分析师亲自下场是赞的，就是，这个发言的合规怎么搞定”。

　　事实上，除了分析师之外，券商+AI的想象空间正快速打开，从早期的智能投顾到近两年扎堆布局的虚拟数字人，后者也包括虚拟坐席、AI主播、数字投顾、数智服务官等等。作为行业“新宠”，虚拟数字人目前仍存在一定的监管空白，可以预见的是，未来如何在坚守合规底线与科技创新之间取得平衡，仍将是监管部门与证券公司共同面临的重要课题。

　　智能投顾监管的“他山之石”或可借鉴

　　目前，证券公司当中有三类岗位需要进行“专项业务类资格考试”，即所谓的持证上岗，包括投资顾问、分析师和保荐代表人，对应的胜任能力考试分别为《证券投资顾问业务》、《发布证券研究报告业务》和《投资银行业务》。

　　这三大岗位当中，投顾和分析师先后受到了人工智能不同程度的冲击。

　　人工智能对投顾或者说是证券行业的冲击最早始于智能投顾。2015年被称为中国的“智能投顾元年”，紧接着2016至2017年则是智能投顾在证券行业的集中爆发期，代表作有广发证券(行情000776,诊股)的机器人(行情300024,诊股)投顾“贝塔牛”、长江证券(行情000783,诊股)智能财富管理系统iVatarGo、华泰证券(行情601688,诊股)智能家族系列产品等。高峰的时候，一个月内有将近10家券商先后试水。

　　无论是曾经的智能投顾还是如今的AI分析师，其背后的合规性隐忧一度成为监管难点，由此，智能投顾的从无到有的监管思路或许也值得借鉴。

　　不止如此，而就在5月的第一天，第一波AI失业潮已不期而至，科技巨头IBM宣布，将暂停招聘人工智能（AI）可以胜任的职位，可能用人工智能取代7800个工作岗位。当天，IBM首席执行官Arvind Krishna在接受媒体采访时也表示，人力资源等后台职能部门的招聘将暂停或放缓，在接下来5年的时间里，其中30%的工作将被人工智能和自动化取代。

　　AI+柜台=虚拟座席、AI+客服=智能客服、AI+投顾=智能投顾、AI+交易员=机器人交易员……目前来看，AI已在特定领域实现对证券从业人员的部分取代，比如中信证券(行情600030,诊股)的AI做市交易员“小信”、广发证券AI主播小田、中金财富数字员工Jinn、国泰君安(行情601211,诊股)“数字员工”小安、兴业证券(行情601377,诊股)数智服务官“小知”。

　　至于哪些工种更容易成为“牺牲品”，不妨看看来自人工智能的猜想。以下是CHATGPT罗列出的一些可能受到人工智能替代影响的证券公司岗位。

交易员：人工智能技术在高频交易和算法交易方面表现出色，可以更快、更准确地执行交易决策，这可能导致传统交易员的需求减少。

量化分析师：人工智能可以分析大量的数据，发现模式和趋势，提供交易策略。对于一些简单和重复的分析任务，人工智能可能会替代部分量化分析师的工作。

数据分析师：证券公司需要处理大量的市场数据和客户数据。人工智能可以通过自动化和机器学习技术，更高效地处理和分析这些数据，减少人工分析的需求。

风险管理师：人工智能可以利用大数据和算法来进行风险评估和管理，准确预测市场波动和风险事件。这可能减少对人工风险管理师的需求。

　　客户服务代表：通过自然语言处理和语音识别技术，人工智能可以处理客户的常见问题和需求，提供自动化的客户服务。这可能减少对客户服务代表的需求，尤其是在处理一些标准化问题时。

　　不过ChatGPT也意识到，AI要实现关键岗位的替代仍有难度，它们更多是发挥协同作用——在某些关键领域，如战略规划、人际关系建立和复杂决策等方面，人类的专业知识和判断力仍然不可或缺。因此，即使有一些岗位可能会受到人工智能的替代影响，但在整个证券公司中，人与人工智能的合作和协同工作可能会成为未来的趋势。